Datos de empresas internacionales que utilizan la tecnología financiera de Adyen revelaron cómo la optimización de los pagos genera más ingresos y ahorra costes.
Adyen, la plataforma de tecnología financiera elegida por las empresas líderes en todo el mundo, ha publicado un informe titulado «Estrategias para reducir el coste total de pagos». El informe, generado con datos de 100 empresas a nivel global, destaca la posibilidad de aumentar los ingresos y reducir los costes a través de la implementación efectiva de la tecnología de pagos.
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El exhaustivo análisis revela cuánto podrían ahorrar las empresas en el coste total de los pagos, lo que ofrece una imagen clara: las estrategias adecuadas reducirán drásticamente los costes y aumentarán los ingresos a gran escala.
Las empresas deben evaluar los proveedores de servicios de pago teniendo en cuenta algo más que el precio. Centrarse únicamente en factores superficiales suele implicar costes ocultos. Cuando se trata del coste total de los pagos, la comisión por transacción no es más que la punta del iceberg. El ahorro inicial puede no traducirse en eficiencia de costes a largo plazo.
Las empresas ahorran hasta un 59% en tasas de intercambio y de régimen
En todo el mundo, las tasas de intercambio y de régimen suelen representar el 85% de los costes de pago de las empresas. Muchas transacciones se consideran transfronterizas. Las operaciones nacionales en el mercado en el que se venden los bienes y servicios son hasta un 59% más baratas que las transfronterizas.
Para las empresas internacionales que buscan expandirse a nuevos mercados, esta es una gran oportunidad. La combinación de adquisición local y machine learning permite optimizar los pagos según los costes, sin comprometer las tasas de autorización. Esto es exactamente lo que logra el enrutamiento inteligente de pagos de Adyen, que recientemente ha lanzado este servicio con débito en EE.UU.
Las principales empresas obtuvieron 7.550 millones de dólares en ingresos adicionales
El uso estratégico de soluciones innovadoras puede suponer grandes beneficios. En el análisis, la actualización de los números de cuenta (PAN) en tiempo real ahorró a estas empresas 1.080 millones de dólares en los últimos 12 meses. Además, el uso de tokens de red aumentó los índices de autorización un 6% en comparación con los PAN.
«El desafío es encontrar el equilibrio perfecto entre optimizar las conversiones y garantizar que el negocio y los clientes estén protegidos”, afirma Trevor Nies, SVP y Global Head of Digital en Adyen. Y añade: “por ejemplo, las 100 empresas que analizamos obtuvieron 7,55 mil millones de dólares en ingresos con tokens de red durante el pasado año”.
Los 10 mayores clientes ahorraron 2 millones en transacciones presenciales
El análisis de Adyen revela que los negocios perdieron 474 millones de dólares debido a transacciones declinadas offline en 2023. Ese mismo año, los 10 mayores negocios ahorraron dos millones en transacciones presenciales o 42,1 millones de dólares al utilizar la solución Store and Forward de Adyen.
El 80% de las transacciones minoristas se producen en las tiendas, sin embargo, los negocios a menudo pierden ingresos significativos debido a las largas colas en las cajas y las malas experiencias de pago. Las soluciones tanto contra las colas, como contra las cajas automáticas y los sistemas POS móviles (mPOS) se están convirtiendo en algo esencial, permitiendo pagos presenciales más rápidos y reduciendo los tiempos de espera. La investigación de Adyen muestra los beneficios de ofrecer soluciones que aceleren las transacciones y proporcionen a los clientes más flexibilidad en cómo, cuándo y dónde compran.
Expansión de mercado con una reducción del 75% en costes FTE
Adyen puede ayudarte a agilizar la gestión de tu flota y lanzar nuevos terminales en poco tiempo a través de un back office centralizado, reduciendo los costes equivalentes a tiempo completo (ETC) hasta en un 75%.
El procesamiento de pagos a través de localizaciones y canales con un único proveedor reducirá la complejidad a la vez que liberará recursos incluso en los departamentos de conciliación. “Ante circunstancias operativas difíciles, que incluyen retos en la cadena de suministro y una elevada inflación, sabemos que los líderes empresariales están presionados a aumentar la eficiencia”, añadió Nies.
«Es importante que las empresas tengan acceso a una tecnología de pago innovadora para lanzarse rápidamente a nuevos mercados, activar los últimos métodos de pago e integrarse sin problemas con los partners”. El lanzamiento a través de una única plataforma reduce las costosas horas de desarrollador y acelera el tiempo de comercialización.
Puedes descargar “Estrategias para reducir tu coste total de pagos” de Adyen aquí para obtener más información.
Metodología de la investigación
Este informe proporciona un análisis detallado de las posibles oportunidades de ahorro de costes, centrándose en un análisis comparativo entre las 100 principales empresas basado en el volumen procesado a nivel mundial dentro de comercio unificado y digital. Este análisis abarca todas las estrategias de optimización de costes mencionadas en el informe para el periodo comprendido entre el 1 de junio de 2023 y el 31 de mayo de 2024, con la excepción de dos áreas específicas: Intelligent Payment Routing, donde los datos se extraen de un estudio piloto sobre transacciones de débito en Estados Unidos realizado entre el 15 de julio y el 15 de agosto de 2024, y Store and Forward, que incluye datos agregados de los 10 principales comercios que utilizan Store and Forward en 2023, así como datos estimados de los 100 principales comercios basados en transacciones presenciales rechazadas durante el mismo año. La agregación de estos datos facilita la generación de perspectivas comparativas al tiempo que garantiza el anonimato de los comercios y la privacidad de los datos.
Sobre Adyen
Adyen (ADYEN:AMS) es la plataforma de tecnología financiera elegida por las empresas líderes. Al proporcionar capacidades de pago de extremo a extremo, conocimientos basados en datos y productos financieros en una única solución global, Adyen ayuda a las empresas a alcanzar sus ambiciones más rápidamente. Con oficinas en todo el mundo, Adyen trabaja con empresas como Meta, Uber, H&M, eBay y Microsoft.
Adyen mejora y amplía continuamente su oferta de productos como parte de su curso ordinario de los negocios. Los nuevos productos y servicios se anuncian a través de comunicados de prensa y actualizaciones de productos en el sitio web de la empresa.
